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L’art de se faire conseiller au bon moment

Bella vita n°50 > Prévoyance, mai 2017

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L'accompagnement personnalisé est l’une des forces de notre équipe de conseillers en prévoyance. Pour bénéficier d’une analyse adaptée aux changements dans votre vie, n’hésitez pas à les consulter. Le point avec Patrick Oyon, responsable du service Conseil clients.

La vie d’une personne est rythmée d’étapes clés qui parfois peuvent influer grandement sur son cours, notamment en termes de finances et de prévoyance. Un premier travail, un mariage, une famille qui s’agrandit, l’acquisition d’un logement ou encore un départ à la retraite sont autant de moments qui entraînent de notables changements de situation. Il n’est dès lors pas toujours aisé d’anticiper ces étapes pour bien les amorcer ou même d’y penser au bon moment. 


Faire le bilan

Un jeune professionnel de 25 ans, par exemple, a bien souvent d'autres préoccupations que la question des fonds propres pour l'acquisition d'un bien immobilier. Pourtant, cette question sera pour lui sans doute déterminante 15 ou 20 ans plus tard, lorsqu'il souhaitera devenir propriétaire. Autant donc y penser suffisamment tôt. De même, un divorce ou le décès d’un conjoint ne sont pas des événements que l’on aime prévoir mais qui peuvent néanmoins survenir. Afin de parer à ces diverses éventualités, les bons conseils au bon moment représentent donc un aide précieuse. Pour en bénéficier, il est recommandé d’effectuer une analyse régulière de sa prévoyance.

Il est recommandé d'effectuer une analyse régulière de sa prévoyance.

Une analyse personnalisée qui s'effectuera en fonction des situations de vie qui le demandent. Quand dois-je constituer un 3e pilier ? Quelles seront les incidences sur ma prévoyance si je souhaite retirer une partie de mon 2e pilier pour acheter une maison ou un appartement ? Comment bien préparer ma retraite ou gérer ma succession ? 


Photographie du moment présent

Autant de questions auxquelles les conseillères et conseillers Retraites Populaires répondront de manière professionnelle et détaillée en proposant un accompagnement adapté à toutes circonstances. Notre équipe sera ainsi en mesure de faire le point de manière complète et globale sur votre situation au moment souhaité, afin de vous en donner une sorte de photographie et d’analyser les possibilités qui s’offrent à vous, subvenir à des besoins spécifiques ou encore faire face à une situation de fait comme un divorce ou un décès.

 Ces analyses se font lors de rencontres individuelles, au cours desquelles toutes les questions peuvent être abordées, avec bien sûr la possibilité de se concentrer sur un aspect en particulier. A vous d’identifier vos besoins, de lancer vos projets ou de réunir vos questions puis de nous contacter pour en discuter. Nous nous ferons un plaisir de vous accompagner dans ces dé­marches. Grâce à notre approche professionnelle, mettant en valeur la proximité et les relations humaines, vous bénéficierez toujours du bon conseil au bon moment. Pour aborder l’avenir de manière sereine et préparée. 





Notre équipe
Nos conseillers en prévoyance bénéficient de toutes les compétences professionnelles pour effectuer votre analyse personnelle. Contactez-nous !







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